Comment ouvrir un compte bancaire en Andorre, étape par étape

Andorre a rejoint l’ SEPA (Espace unique de paiement en euros) ce qui permet aux différentes entreprises d’effectuer des paiements en euros depuis plusieurs endroits de l’Union européenne.

L’engagement en faveur de la lutte contre le blanchiment d’argent a entraîné des changements majeurs qui ont permis au pays de devenir un centre financier majeur en attirant des capitaux internationaux.

Mais allons-y étape par étape, comment et qu’est-ce que je dois faire pour ouvrir un compte bancaire en Andorre ?

Entités financières opérant en Andorre.

Il existe actuellement 4 banques d’origine andorrane qui sont les plus connues:

Toutefois, il ne restera bientôt plus que trois banques, MoraBanc et Banc Sabadell d’Andorra étant sur le point de fusionner.

Toutes ces entités font partie de la Fédération Bancaire de l’Union Européenne et sont affiliées à la Association des Banques Andorranes.

Elles fonctionnent comme n’importe quel autre type de banque et proposent des services de banque privée et commerciale, d’assurance, de courtage et de gestion d’actifs.

Comment ouvrir un compte en Andorre ?

Toute personne ou entreprise peut ouvrir un compte en Andorre à condition de respecter les règles établies par chaque banque.

En général, les étapes sont simples:

  • Choisissez la banque qui correspond le mieux à vos besoins et à votre situation.
  • Présenter une pièce d’identité, c’est-à-dire une carte d’identité ou un passeport.
  • Réaliser une étude pour vérifier l’origine des fonds et la nature de l’activité, communément appelée procédure de conformité bancaire..
  • Une rencontre en personne peut être nécessaire pour ouvrir le compte et signer l’ouverture du compte.

Qu’est-ce que le compliance de la banque andorrane?

Ce respect réglementaire est ce qui assure aux banques que la personne ou l’entreprise qui cherche à ouvrir un compte sur le territoire andorran, se conforme à la réglementation internationale de prévention et de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

En fait, contrairement à ce que nous croyons, ouvrir un compte dans une banque andorrane implique un examen plus approfondi que dans d’autres banques comme les espagnoles ou les françaises.

Documents et conditions pour ouvrir un compte dans une banque andorrane

En fonction du profil de chaque client et de ses actifs, chaque banque variera sa documentation, mais les documents suivants doivent être soumis pour demander l’ouverture d’un compte en Andorre:

  • Carte d’identité.
  • Justificatif de domicile.
  • Preuve de solvabilité. Il peut s’agir d’une fiche de paie récente ou d’un solde bénéficiaire pour couvrir les frais bancaires élevés.
  • Numéro d’assurance nationale, si vous êtes résident.
  • Source de financement.

Pour ouvrir un compte dans une banque andorrane, deux éléments sont principalement pris en compte, si c’est une entreprise ou une personne physique, et si le futur titulaire du compte est résident ou non.

Pour les individus, s’ils sont salariés, la procédure est simple et rapide. En revanche, s’il s’agit d’un travailleur indépendant, davantage de documents sont requis, tels que l’impôt sur le revenu ou des documents accréditant l’activité ou le service fourni.

Si vous êtes une entreprise, les documents sont légèrement différents:

  • La documentation soumise au gouvernement andorran pour la demande d’investissement étranger (s’il s’agit d’un non-résident ou d’une procédure en cours).
  • Réservation du nom commercial de l’entreprise.
  • Résolution du gouvernement de l’investissement étranger (dans le cas de non-résidents ou en cours).
  • Passeport/NI des partenaires.
  • NIA des partenaires.
  • Déclaration d’impôt sur le revenu des personnes physiques.
  • Numéro de téléphone et e-mail.
  • Adresse et certificat de recensement.
  • Brève explication de l’entreprise.
  • Relevés bancaires.
  • Explication des activités professionnelles actuelles des partenaires.

Qu’est-ce que la banque privée andorrane ?

Le système bancaire du pays est assez connu pour sa banque privée, mais en quoi consiste celle-ci ?

La banque privée se concentre sur la satisfaction des besoins d’investissement, de planification patrimoniale, financière et fiscale de personnes possédant un patrimoine élevé. Elle dispose d’une gestion hautement professionnalisée et globale du patrimoine d’un client. Pour être accepté dans cette catégorie, le client doit investir au moins 500 000 €.

Chez Wit, toute notre équipe sera à votre disposition pour vous aider, faisons connaissance?

Entradas relacionadas

Votre Destination Idéale pour Sécurité et Prospérité

Calendrier fiscal andorran

Planification fiscale et financière : Comment bien commencer l’année en optimisant

Découvrez pourquoi WIT

Andorre: Un avenir prometteur reflété dans l’amélioration de la notation de Moody’s

Calendrier des jours fériés en Andorre 2024